北京警方组织开展银行系统防骗专项行动

    本报讯（记者汤瑜）2014年以来，北京市公安局在全市银行系统组织开展了“银行网点防盗抢、取款客户防尾随、汇款客户防诈骗”专项行动。出警协助银行网点成功劝阻受骗群众150余次，成功拦截电信诈骗近千起，为群众挽回经济损失约1.1亿元。

    2014年4月，某银行网点在办理客户转账业务时，该客户表示自己不认识收款人，但仍执意转账。大堂经理察觉这很可能是电信诈骗，及时上前进行劝阻并电话联系了驻该银行网点民警。该网点民警立即电话指导银行员工进行解释劝阻，并协调分局内保及属地派出所民警迅速到场，通过耐心讲述电信诈骗案例、主动联络收款人等方式，引导该客户意识到自己确实上当受骗，主动放弃了汇款，避免了近百万元损失。

    北京市公安局内保部门还会同工商银行北京分行加强调研和指导，将该行的“外部欺诈风险信息系统”与柜员的前台业务处理系统进行信息对接。当客户到网点汇款时，收款人账号会通过柜员的前台业务处理系统自动与“外部欺诈风险信息系统”收录的各类风险账户信息进行对接、筛查、碰撞，一旦收款人账号与“外部欺诈风险信息系统”收录的账号信息吻合，前台业务处理系统会自动进行预警提示，银行柜员从而对诈骗案件进行更为精准、有效拦截，为客户增加了一道坚实的防火墙。

    据初步统计，2014年以来，工商银行北京分行运用该系统已成功拦截电信诈骗案件200余起，共计保护客户1400多万元的财产。