网络传销“老套路”换上“新马甲” 监管须与时俱进

　 时髦的科技概念，在一些人手中成为敛财旗号。深圳警方近期侦破一起以区块链、虚拟货币为名，行诈骗之实的特大集资诈骗案件，涉案金额超过3亿元。记者调查发现，当前区块链行业十分火爆，不少投机者甚至上市公司都来“蹭热点”，投资者需要擦亮双眼，行业亟待去伪存真、回归应用。

  随着比特币大幅涨跌和区块链概念日趋火爆，打着区块链旗号的传销诈骗也频频出现。“老套路”穿上区块链的“新马甲”，立刻被很多普通投资者当成了实现财务自由的新捷径。作为一个高大上的时尚科技热词，区块链很容易吸引投资者的目光，产生“网红效应”，一些人也借机炒作，或“空手套白狼”，炒高币值“割韭菜”，或以“虚拟币”之名行“传销币”之实。

  数据显示，仅在今年年初，国内利用区块链概念的传销平台就已超过3000家。从“曲高和寡”到“泥沙俱下”，区块链与诈骗的结合令人瞠目结舌。一种是“空手套白狼”，炒高币值“割韭菜”。如深圳警方破获的“普银币”集资诈骗大案，犯罪团伙将所谓“普银币”的单价由0.5元炒至10元，当大量投资人跟风进场后就不断套现。骗术虽简，涉案金额却超过3亿元；另一种是“挂羊头卖狗肉”，以“虚拟币”之名行“传销币”之实。如西安警方破获的“大唐币”网络传销大案中，犯罪团伙公然在国内外召开推介会，短时间发展注册会员上万人，难脱非法传销本质。“区块链诈骗”案件接连发生，投资者真金白银打了水漂。不少传销行为打着区块链旗号招摇撞骗，侵害了投资者权益，扰乱了市场秩序。

  骗术经年不变，概念年年翻新，区块链与诈骗奇妙结合，传销搭上了互联网的快车，正在借助互联时代的便利一路狂奔，这样的现象令人惊愕。但在层出不穷的高科技骗局背后，也并非束手无策，还需有的放矢，对症下药，综合施策。一方面，为了防止上当受骗，投资者在投资时切勿贸然跟风，对于自己不了解的领域，应当多加学习后再做判断，遇到“短时间高回报”等投资噱头时，一定要擦亮双眼，切莫贪小便宜吃大亏。另一方面，区块链诈骗作为传统诈骗的高科技新变种，给监管带来很多困扰，相关部门的监管能力也应“与链俱进”。相较于传统传销的局限性，互联网传销往往具有跨地域性、高度隐蔽性等新型特征，需要创新性的监管思维加以规制，这就更需要相关部门建立联合监管和联动打击机制，提升金融专业素养和大数据排查能力，及时发现新动向、新苗头，从源头上遏制新型网络传销的滋生蔓延。