本报简介银保监会发布理财产品销售规范
本报讯（记者薛应军） 近日，中国银保监会发布《理财公司理财产品销售管理暂行办法》（以下简称《办法》），规范理财公司理财产品销售业务活动，保护投资者合法权益。据了解，《办法》共8章69条，主动顺应理财产品销售中法律关系新变化，充分借鉴同类资管机构产品销售监管规定，并根据理财公司特点进行了适当调整。《办法》自2021年6月27日起施行。
《办法》合理界定销售的概念，结合国内外实践，合理界定销售内涵，主要包括以一定形式宣传推介理财产品、提供理财产品投资建议，以及为投资者办理认（申）购和赎回。明确理财产品销售机构范围，理财产品销售机构包括销售本公司发行理财产品的理财公司和代理销售机构。代理销售机构现阶段为其他理财公司和吸收公众存款的银行业金融机构。
《办法》厘清产品发行方和销售方责任，注重厘清理财公司（产品发行方）与代理销售机构（产品销售方）之间的责任，要求双方在各自责任范围内，共同承担理财产品的合规销售和投资者合法权益保护义务。明确销售机构风险管控责任，明确理财产品销售机构董事会和高级管理层责任，要求指定专门部门和人员对销售业务活动的合法合规性进行管理。
《办法》从机构和员工两个层面分别提出管理要求，要求全方位加强销售人员管理。切实保护投资者合法权益，要求建立健全投资者权益保护管理体系，持续加强投资者适当性管理，把合适的理财产品销售给合适的投资者。要求信息全面登记，对代理销售合作协议、销售结算资金的交易情况以及销售人员信息依规进行登记。