“境外炒黄金”连环骗局

不到6个月，王铭以用外盘投资境外黄金期货为名，要求李煜先后四次给其个人账户转账210多万元。李煜没想到的是，“境外炒黄金”不过是个骗局，他的钱早被挥霍一空。

2014年1月24日，北京朝阳某酒馆。

李煜情绪高涨，和三五个朋友欢聚一堂，畅谈股票、期货、境外投资，对未来充满信心。酒桌上，他和朋友引荐的自称在蓝火投资管理公司负责贵金属现货交易业务的副总经理王铭，称兄道弟，格外开心。

王铭告诉李煜，利用外盘境外炒黄金期货，收益颇丰，少则一年翻几倍，多则一年暴富。李煜不由心动。当天，在朋友见证下，李煜“投资”32万元，很快拿到了王铭给他的“网上炒金”账户及交易密码。

时隔不到6个月，李煜先后持续“投入”210多万元人民币。但2014年6月上旬，李煜突然发现“网上炒金”账户上钱没了，再次催要投资合同时，王铭电话再也打不通了。

投资“副总”的诱惑

经过多年努力打拼、简单投资理财，李煜和家人积累了几十万元。2014年1月上旬左右，李煜得知有朋友通过炒黄金期货外盘赚取了较大利润，甚至有的投资升值翻了几倍，不由怦然心动。

于是，在朋友介绍下，李煜认识了号称具有多年投资理财产品运作经验的王铭。为确保投资收益稳妥，2014年1月24日上午，李煜专程前往王铭供职的蓝火投资管理公司考察。

蓝火投资管理公司位于北京市朝阳区的现代化办公区，李煜亲眼看到，“办公地面积约有500多平方米，公司前台左一声右一声叫他王总。具体洽谈业务的地方，也写着总经理办公室。”

北京市丰台区检察院办案检察官张弛后来分析，朋友介绍的信任、王总的称谓及蓝火投资管理公司办公场所良好的工作氛围，这些连环计划让李煜一步步深陷“境外炒黄金”陷阱。

当天中午考察完“公司环境”，李煜心情大悦，随即按照王铭的建议向其个人账户转入32万元。王铭告诉他，临近春节，公司会计要放假了，投资款打到公司账上多有不便，何况对公账户要交手续费。

为节省手续费，李煜在双方尚未签订协议、王铭承诺下午送合同上门的情况下，仓促打款到王铭个人账户名下。几天后，王铭电话告诉李煜，投资有收益了。李煜登录账户发现，钱确实多了。

投资有收益了！让李煜悬着的心落了地。2014年1月27日至29日，他陆续追加了122.1万元资金。在此期间，王铭也将自称赚取的利润，通过个人账户转给了李煜。

但双方对利润分成多少各执一词。张弛称，王铭表示投资共计赚取4万元，其中通过工商银行转给李煜2万元。但警方调取双方银行流水明细未发现交易款项。银行交易记录仅显示，2014年4月4日，王铭转给李煜个人账户3416元。

王铭事后表示，这3416元为返还李煜支付给自己的佣金。李煜提供的另一份银行交易记录显示，2014年4月4日，李煜又向王铭个人账户汇入60万元。据办案检察官武玥介绍，王铭以前期投资失利为由，建议李煜继续追加资金。

李煜再次追加资金后，忽然想到双方尚未订立正式合同，遂向王铭索要。多次打电话给王铭，王表示在外地出差，回来立即交给李正式合同。2014年6月中旬，李煜再次联系王铭时，声音变为“您拨打的电话已停机”。

多次联系王铭未果，李煜急忙赶到蓝火投资管理公司。工作人员告诉他，2013年11月至2014年4月，王铭在公司担任总经理助理，负责市场运营工作，因业绩不佳已离职。蓝火投资管理公司从未涉足境外黄金期货业务，也没有收到王铭客户投资公司业务的款项。

李煜如梦初醒，大呼上当。2014年6月18日，他前往北京市公安局丰台分局报警。警方经过半年多追踪调查，2015年1月30日，在深圳一家网吧，将王铭抓捕归案。

“境外炒黄金”真相

王铭为何玩消失？什么是“境外炒黄金”或“炒黄金外盘”？双方是否正式订立代理投资合同？办案检察官张弛和武玥调查得知，事实上王铭并未将李煜汇入的款项真正用于投资，也并不存在所谓的“境外炒黄金”。

王铭前期将李煜汇入他私人账户的款项，部分纳入个人证券、期货账户做了相应投资。在国内股市行情下滑后，他虚拟自己在深圳注册的投资管理公司代理了新西兰黄金期货交易平台，可以允许其在国内“炒黄金外盘”。

所谓的炒黄金外盘，就是利用非中国大陆的合法平台，基于国际金价走势进行交易。北京大学法学博士林海表示，这在国内并不合法，在国内交易国外黄金期货等理财产品，需通过国家指定银行代售系统发行的纸黄金等进行交易。

北京大学法学院副教授洪艳蓉表示，在国外购买黄金期货等投资产品，国内资金必须通过合法途径出境后方可进行。但王铭为骗取李煜信任，私自建立了一个所谓的网上“境外炒黄金”交易平台，诱骗其上当。

“交易平台上的钱数，只是一个数字，并不是实际上的数字。”该交易平台上，也仅有李煜一个登录使用者。警方及检察机关在调查时，王铭创建的所谓交易网站也已经关闭。王铭曾给予的“分红”也不过是把李煜的钱还给李煜。

王铭到底有何能耐连续四次骗取李煜210多万元呢？张弛调查得知，王铭生于1988年，父母为湖北某县地地道道的农民，大专文化，大学毕业后一直从事与投资咨询相关工作，对股票、期货等投资理财业务较为熟悉。

据武玥介绍，王铭在骗取李煜钱财后，自己花掉180多万元。其中，买过一辆雪佛兰迈锐宝轿车（后来低价卖掉了），80万元在国内市场投资股指期货亏损了，60多万元赌博输掉了，也还了朋友几万元钱等。

警方通过调查发现，2014年初至5月，王铭曾多次出入香港、澳门、几内亚、泰国等，根据其个人账户消费记录，王铭在泰国、澳门赌场等均有大额消费，在涉案期间，其个人投资的股指期货也有交易。

年纪轻轻的王铭是如何赢取李煜信任的呢？张弛介绍称，李煜向王铭个人账户汇入后三笔钱款（共计182.1万）时，曾告诉王铭，这三笔款是向亲戚朋友借的，一定要保证收益。王铭告诉他，赚钱不会少李煜分红，不赚钱连本带利归还。

武玥称，李煜将前三笔款项（共计154.1万）转给王铭后，并未忘记双方订立委托投资合同相关事项。在李煜多次催促下，2014年3月，王铭向其提供了相关协议。但案发后，王铭并不承认双方订立了正式委托投资合同，仅称双方有口头约定。

张弛调查取证时，一名证人称双方订立了合同，另一名证人则表示，双方并未订立合同。李煜提供的一份自称朋友帮忙代签的全英文协议显示，王铭并未签字，为空白合同，后经调查，该协议为个人开户申请书。

王铭谈及的深圳注册投资管理公司代理新西兰交易平台一事，李煜称，自己从来没有听王铭谈及过该交易平台，也没有在此进行过投资交易，他一直以为王铭及其所在蓝火投资管理公司在代理操作自己的投资业务。

张弛表示，王铭以非法占有为目的，将他人财产据为己有，虚构自己身份，及以为他人代理投资为由，侵占他人财产，已违反了《刑法》第二百六十六条，涉嫌诈骗他人财物，且数额较大。

　目前，北京市丰台区检察院以王铭涉嫌诈骗罪为由，对其提起公诉。

（文中王铭、李煜、蓝火投资管理公司均为化名，请勿对号入座）