公安机关揭秘电信网络诈骗犯罪新手法新特点

　　“今年以来，受疫情的影响，电信网络诈骗犯罪又出现新情况、新特点和新手法，公安机关集中打击高发类案件……”7月28日，公安部在京举行新闻发布会，通报今年以来公安机关打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况，公安部刑事侦查局局长刘忠义表示，2020年上半年，全国共破获涉疫情诈骗犯罪案件1.6万起，抓获犯罪嫌疑人7506名，特别是贷款、刷单、冒充客服等网络诈骗案件高发多发，给群众造成巨大损失。

　　申请贷款遭遇“精准诈骗”

　　7月28日，江苏省公安厅刑警总队总队长吴祖平在公安部举行的新闻发布会上表示，今年以来，一些犯罪团伙通过添加有贷款意向的公民的QQ、微信，引诱其登录或下载虚假贷款网站或App，然后仿冒正规贷款平台流程，要求受害人填写相关个人信息，再将这些信息贩卖给诈骗团伙，最后诈骗团伙以交纳手续费、保证金为由，精准实施诈骗。公安机关在工作中发现，在这类贷款诈骗犯罪中，互联网推广团伙是一个关键环节，其专门负责收集、贩卖大量有贷款意向的公民个人信息。

　　今年3月，江苏苏州市公安机关接到多名受害人报案，称在网上申请贷款时被以缴纳手续费、保证金等名义诈骗，损失金额数十万元。江苏警方抽调精干警力成立专案组，经查，发现受害人被骗前均在主流搜索引擎中搜索过“贷款”等关键词，在同一个贷款广告链接中填写过自己的姓名、手机号码、所在城市、贷款额度等个人信息。专案组研判认定，诈骗分子背后有专业犯罪团伙，专门负责收集有贷款意向公民的个人信息供诈骗团伙使用。

　　2020年4月14日，江苏省公安机关派出100余名警力，抓获为诈骗分子提供网络推广服务的犯罪嫌疑人31名。经深入研判，警方发现一批从事违法犯罪活动的互联网推广团伙线索。这些团伙收集掌握了大量公民个人信息，仅江苏省侦办的一个非法网络推广团伙，就收集了40万条贷款申请人的信息，截至6月底，已有4700人被骗，涉及金额1.1亿人民币。

　　2020年7月8日，在公安部统一指挥下，江苏、北京、河北等15个省、区、市公安机关，派出1500余名警力，开展集中收网行动，一举捣毁57个违法互联网推广团伙窝点，抓获犯罪嫌疑人460名。

　　5类案件占比超七成

　　据公安部刑事侦查局二级巡视员郑翔介绍，当前，电信网络诈骗手法复杂多样，刑事犯罪结构和类型发生了深刻变化，传统犯罪加快向互联网转移蔓延，盗窃、抢劫、抢夺等接触式侵财犯罪大幅减少，而以电信网络诈骗为代表的非接触性犯罪持续高发多发。

　　郑翔说，这类网络诈骗犯罪有5个特点：一是发案总量不断上升；二是犯罪团伙大多隐藏在境外；三是作案手法组织化、智能化程度不断提高；四是诈骗团伙作案目标性强、受骗群众被骗概率大；五是为诈骗团伙提供公民个人信息、搭建网络平台和转移资金通道等黑灰产业不断扩大。

　　郑翔说，今年以来，受新冠肺炎疫情影响，群众生产生活加速向网上转移，一些资金短缺的网民，往往因申请贷款被诈骗；一些找不到工作的网民，往往因兼职刷单找工作被诈骗；经常进行网上购物的网民，往往因犯罪嫌疑人冒充客服和虚假购物被诈骗；一些有投资意愿的网民，往往因网络交友虚假投资和网络赌博被诈骗。此外，这些诈骗团伙在境外设立窝点对群众实施冒充公检法的诈骗活动。这5类案件占目前全部电信网络诈骗案件的比重超过70%。

　　网络刷单诈骗高发

　　刘忠义表示，目前，针对贷款、刷单、“杀猪盘”、冒充客服等4类网络诈骗案件高发多发，给群众造成了巨大损失。为此，公安部在苏州、杭州、重庆、广州分别设立了4个高发类案集群战役指挥部，开展集中研判，统一打击，先后组织12次集中收网行动，共捣毁窝点2460个，抓获嫌疑人1.9万名，破获案件2.3万起。经过持续高压严打，目前，网络贷款类诈骗案件占比由年初的40%下降至20%，网络刷单诈骗日均发案下降30%，“杀猪盘”案件造成的损失数环比下降25%，冒充客服类案件连续两个月发案环比下降。

　　目前，大学生及初入社会的青年容易陷入刷单诈骗。据河南省公安厅刑侦总队总队长赵根元介绍，刷单类诈骗，即诈骗分子在各种QQ群、微信群、招聘网站或短信息中发布兼职信息，声称招募网络兼职刷单，以高额佣金为诱饵吸引当事人上钩，要求事主执行刷单。第一次小额的返利佣金往往会兑现，待当事人刷单金额较大时，就会以系统卡单、错误等理由不予退还本金，以达到诈骗目的。

　　今年2月，河南省信阳市居民孟某报警称，其在网上被刷单诈骗。经了解，孟某手机收到一条陌生人发的QQ邮箱信息，内容为“添加QQ号，提供刷单返利挣钱”，孟某添加对方QQ联系后，按照对方要求在某购物网站指定店铺购买商品，再向指定银行账户支付货款100元，完成一次“刷单”任务（商家实际不发货），待孟某将付款购物截图发给对方后，对方支付孟某106元。首次“刷单”，孟某获利6元，之后孟某又按对方要求继续刷单，先后向对方转账6000多元，最后对方以各种理由拒不支付本金和返利，孟某意识到被骗，遂报警。

　　赵根元介绍称，河南省公安机关通过对受害人被骗资金进行追查，最终锁定福建籍杨某彬有重大作案嫌疑，还发现其组织了多名同乡，在福建、江西等地搭建犯罪窝点，分别实施买卖银行卡、手机卡、转账洗钱和刷单诈骗等犯罪活动。鉴于此案涉及受害人范围广，犯罪团伙藏匿全国多个省区市，河南省将此情况上报公安部。今年5月22日，在公安部统一组织下，河南省公安机关会同福建、江西等8个省市公安机关，开展集中收网行动，共捣毁犯罪窝点8个，抓获犯罪嫌疑人25人，查获涉案电脑52台、手机165部、涉案银行卡1900余张。

　　另外，针对诈骗窝点设在境外的情况，刘忠义表示，公安部将按照“长城2号”打击跨境电信网络诈骗犯罪专项行动部署要求，创新手段，调整打法，全面加强国际执法合作，及时捣毁境外诈骗窝点；对诈骗窝点的骨干、头目，发布国际刑警红色通缉令，以最大的力度、最强的手段，对逃犯围追堵截，全力缉捕，“哪怕逃到天涯海角，也要缉捕归案。”