最高法发布金融诈骗司法大数据报告

本报讯（记者赵春艳） 近日，最高人民法院发布了金融诈骗类司法大数据报告。数据来源于2016年1月1日至2018年12月31日的刑事一审案件。其中包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等八种具体罪名。数据显示，近三年金融诈骗发案量同比平均降幅超20%，金融诈骗风险逐年缓解。

据统计，2016年全国法院新收金融诈骗一审案件近1.4万件，2017年新收案件降至1.1万余件，2018年新收案件仅为8400余件。

金融诈骗案件主要分布在东部地区，中西部地区案件占比逐年上升。其中金融诈骗案件收案量排名前三的地区为广东、上海和福建。金融诈骗案件主要分布于东部地区，2015年东部地区收案量占全国案件总量的62.50%，中西部地区案件占比逐年上升。2018年全国各地案件均有下降，仅吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同幅度上升。

数据显示，信用卡诈骗为金融诈骗主要案件类型，近两年发案量大幅下降，整体呈收窄趋势。2016年至2018年，信用卡诈骗罪案件由1.2万件下降至6000余件，信用卡诈骗犯罪风险整体呈收窄趋势。但集资诈骗犯罪风险防控压力增大，贷款诈骗、金融凭证诈骗发案量有所抬头。据统计，排名第二的集资诈骗罪连续两年逆势上升，收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件，增幅达27%，集资诈骗风险防控压力加大。另外，贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪先降后升，2018年收案量同比分别增加9.06%和37.84%，变化趋势需引起关注。

数据显示，金融诈骗被告人以初、高中文化程度为主，但发案密度与公民文化程度呈较强正相关。金融诈骗犯罪中文化程度为初中、高中（或中专）的被告人总计超三分之二。

数据显示，信用卡诈骗案件近八成作案手段为恶意透支或超限透支，信用和额度管理应引起重视。其中，近三年信用卡诈骗案件中，诈骗手段主要为恶意透支或超过规定期限透支，相关案件占比高达76.43%；可见，失信惩戒和额度管理工作应适当加强。

另据统计，信用卡诈骗案件主要涉诉银行中，邮政储蓄银行每万张信用卡涉案量最高，招行最低。其中近三年来，信用卡诈骗案件主要涉诉银行为农行、工行和中行。发卡量排名第10的邮储银行每万张信用卡涉案风险排名第一。