整治养老诈骗 政法机关打出“组合拳”

　　2022年4月初，全国打击整治养老诈骗专项行动部署会召开。据了解，此次专项行动由中央政法委等12个单位组成全国打击整治养老诈骗专项行动办公室，在全国范围内组织开展为期半年的打击整治养老诈骗专项行动，要求依法严惩养老诈骗违法犯罪，延伸治理侵害老年人合法权益的涉诈乱象问题，为广大老年人安享幸福晚年营造良好社会环境。专项部署启动后，各政法机关积极作为，全国各地都推出了相应的落地政策，坚持宣传教育、依法打击、整治规范“三箭齐发”。

　　中央政法委在12337智能化举报平台开通“养老诈骗”举报通道，各省区市网络举报部门也相继开设“涉养老网络诈骗信息举报专区”，重点受理处置以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”等名义，对老年人进行网络诈骗的相关举报。

　　截至5月4日，全国12337智能化举报平台共收到涉养老诈骗有效举报线索11218条。公安机关共梳理存案1981起，现已破获990起，抓获犯罪嫌疑人982人；集中抓捕涉养老诈骗犯罪逃犯53人；组织快破现案，已立案711起，破案559起，打掉犯罪团伙88个，抓获犯罪嫌疑人990人。

　　

　　在全国打击整治养老诈骗专项行动部署会后，全国公安机关打击整治养老诈骗专项行动部署会开启。会议要求，要强化线索摸排，广泛发动群众，强化部门协同，及时发现核查处置养老诈骗违法犯罪线索。深入开展破案攻坚，全力快破现案、攻坚积案、追捕在逃犯罪嫌疑人。全国各地公安机关迅速响应，再一次吹响了打击整治养老诈骗的号角。

　　5月12日，在山东省诸城市公安局召开的退赃大会上，几位步履蹒跚的老人，在亲人的搀扶下，情绪激动地接过返还款。据了解，今年4月以来，诸城先后发生十余起诈骗案件。犯罪嫌疑人专门针对农村70岁以上的老年人尤其是子女不在身边的空巢独居老人，以看病消灾等封建迷信手段实施诈骗，先后作案40余起，非法获利20余万元。

　　据受骗者王大娘讲述，一名打着“收头发辫子，收旧手机”幌子的中年女子主动与其接近攀谈。聊天中，该女子透露自己能通过“特殊的能力”，看到王大娘身体正在患病。王大娘恰好那几天头晕胸闷，女子说可给她免费“破解”。该女子看似“亲切”的行为，让平时独居、缺乏精神关爱的王大娘逐渐失去警惕。

　　随后，女子让王大娘拿点钱用红纸包起来以“供奉神灵”，同时支走王大娘，趁机把钱调包。临走时，女子说：“今天明天别花钱，两天后才可以打开花，否则就不灵了！”王大娘回屋后感觉不对劲儿，打开纸包一看：里面的2000多块钱竟变成了卫生纸！

　　接到报警后，诸城市公安局刑侦大队迅速成立专案组展开缜密侦查，在全市范围内摸排走访，并逐渐向周边县市延伸，搜寻类似案件。通过反复研判和被害人辨认，最终锁定犯罪嫌疑人身份，4人均为小学文化、无固定收入的农民，熟悉农村情况，容易接近老人。很快，警方在出租房屋内将4人一举抓获。通过办案民警的心理攻势，犯罪嫌疑人如实供述了利用封建迷信诈骗的犯罪事实。截至发稿前，案件正在进一步侦办中。

　　据了解，自专项行动以来，截至目前，山东省已侦破涉养老诈骗案件245起，打掉犯罪团伙30个，抓获犯罪嫌疑人708名，追缴涉案资金1.72亿元，核查群众举报线索1276条。

　　6月8日，在广东省广州市番禺区一家“中医门诊”里，嘈杂的电话和敲键盘的声音让人无法将其与“医疗机构”联系起来。这家“中医门诊”的特别之处被警方关注，经过前期的摸排，发现其涉嫌披着“中医门诊”的外衣，通过线上“问诊”来推销保健品诈骗。当日，广州警方捣毁该团伙“门店”两间，同时查封该团伙用于收寄、存放保健品的仓库，缴获大量针对老年人的保健品。据了解，该诈骗团伙通过电视广告、海报等方式，针对老年慢性病患者群体，推广某项活动并声称组织多名“经验丰富”的中医，为老年慢性病患者提供足不出户的三甲医院专家在线问诊服务。最终以“彻底治疗需要多种药品组合使用”等为由，诱导客户多次购买公司产品，从而牟取高额收益。

　　当日，广州警方重锤出击，发起“猎诈13号”打击整治养老诈骗专项统一收网行动，一天内共捣毁实施养老诈骗的团伙8个，抓获犯罪嫌疑人301名，查封“门诊部”“养生馆”等实施诈骗的场所23处。经初步核实，8个团伙涉案总金额超过3200万元。

　　据了解，专项行动以来，广东省公安厅组织全省公安机关，迅速开展为期半年的打击整治养老诈骗专项行动，坚决依法依规严厉打击养老诈骗违法犯罪行为。截至目前，专项工作取得阶段性成效，共破获涉养老诈骗案件582起，打掉犯罪团伙95个，抓获犯罪嫌疑人1300余名，追缴、冻结涉养老诈骗赃款赃物计人民币3亿余元。

　　各地公安机关纷纷采取有力措施，持续保持高压态势，依法打击各类养老诈骗违法犯罪行为，不断织密反诈防诈的防护网。据了解，按照公安部统一部署，全国公安机关紧密结合夏季治安打击整治“百日行动”，深入推进打击整治养老诈骗专项行动。截至目前，已成功破获侵害老年人权益案件7880余起，抓获违法犯罪嫌疑人17510余名，打掉违法犯罪团伙1040余个，为人民群众挽回经济损失84亿余元，取得明显阶段性成效。而除了破案攻坚，各种深入人心的宣传也如火如荼地进行着……

　　在陕西，西安市公安局莲湖分局组织民警深入老年群众“常去处”，组织各社区民警联合社区工作人员走街串巷，采取在社区、花园、药店、市场等处驻点的方式，为辖区老年人开展反诈宣传。莲湖公安分局刑侦大队反诈中心牵头“莲心”反诈宣传小分队民警，采取“白＋黑”方式，不间断对辖区高发案小区开展地毯式反诈宣传集中“扫楼”行动。他们错时入户，逐楼、逐层、逐户、逐人分发宣传单，向老年群众详细讲解预防养老诈骗的方式技巧，提醒老年人“天上不会掉馅饼，网上处处有陷阱”，不要轻易将子女资料、银行卡信息、手机号码等泄露给他人，以防上当受骗。

　　在福建，福州市公安局根据公安部、省公安厅统一部署，深入开展专项行动。行动中，福州市公安机关依托“e体+”智慧赋能体系，重点打击侵犯老年人合法权益的各类违法犯罪，强化刑侦、经侦、网安、合成侦查中心等警种资源共享，为案件经营研判和收网打击提供强有力支撑。同时，全市公安机关充分利用线上线下相结合的方式，持续加大打击整治养老诈骗专项行动宣传力度，共开展宣传活动近450场，受教育群众近21万人，取得良好社会效果。

　　在江苏，常州市公安局新闻宣传中心发动“常安联盟”心理咨询师志愿者团队，结合日常老年精神关爱走访活动常态化开展“一对一”防诈骗上门宣传活动，详细讲解常见诈骗手段，叮嘱老人在日常生活中要提高法治意识，端正保健理念，保持警戒心理，守护好自己的“养老钱”。

　　

　　依法从严惩治和预防养老诈骗犯罪，是检察机关的重要职责所在。专项行动开始后，最高检立即成立领导小组，印发实施方案，召开工作推进会，部署推进全国检察机关重拳出击。6月17日，最高人民检察院发布6件打击整治养老诈骗犯罪典型案例，揭示了养老诈骗的常见手段。最高检发布这批典型案例，既是落实专项行动部署、深入推进各项检察工作的重要举措，也是向全社会尤其是老年人警示养老诈骗犯罪手段、普及识别防范养老诈骗知识的重要方式。各级检察机关也都成立了相应的领导小组，在最高检和各地党委政法委的领导下，扎实推进打击整治养老诈骗犯罪工作。

　　今年4月，北京市多区专项行动部署会召开，依法严惩一批违法犯罪分子，延伸治理一批侵害老年朋友合法权益的涉诈乱象问题。为此，北京市人民检察院制定下发《打击整治养老诈骗专项行动方案》，组建工作专班，全面梳理全市涉老诈骗案件，并与市公安局、市卫健委老龄办、市民政局完成对接、达成共识。同期，北京市高级人民法院也召开相关部署会。

　　与此同时，江苏省人民检察院建立健全跨部门联席会议、工作专班、联络员等三项机制，切实加强专项行动的组织领导。同时，对全省检察机关在办的养老诈骗犯罪情况进行摸排，对检察机关12309平台接收的线索进行详细梳理，通过建立案件台账，进行动态管理，强化办案指导。

　　浙江省人民检察院坚持以检察数字化改革赋能专项行动，结合办理涉养老非法集资案件发现的涉案公司共性特征，开发上线数字化办案应用模块，分析、研判、核查异常公司涉嫌违法犯罪线索，依法及时惩治养老诈骗，推动专项行动法律监督工作从“数量驱动、个案为主、案卷审查”的个案办理工作模式，向“质量导向、类案为主、数据赋能”的类案治理模式转变。

　　山东省人民检察院、贵州省人民检察院分别部署打击整治养老诈骗专项行动，重点惩治以提供养老服务、投资养老项目、销售养老产品（食品、保健品、药品、收藏品、家居用品等）、宣称以房养老、代办养老保险、开展养老帮扶等为名，实施的侵害老年人合法权益的诈骗以及针对老年人进行“洗脑”的虚假广告犯罪。

　　据悉，专项行动以来，全国检察机关已批捕以养老为名实施的欺诈类侵财案件和专门针对老年人的欺诈类侵财案件160余人，起诉660余人。

　　在打击犯罪的同时，各地检察机关充分发挥公益诉讼和检察建议的效能，督促行政机关依法全面履行监管职责，最大限度维护老年人合法权益。

　　湖南省长沙市雨花区曲塘社区鼓风小区，是一个老旧小区，有900余户2000余名居民，60岁以上老人占六成以上。2021年第一季度，该小区连续发生7起诈骗案件，受害者多为老年人。检察机关了解情况后，联合鼓风小区开展打造“无诈样板小区”活动，依托线上线下反诈宣传阵地、“反诈楼栋长”奖励机制等手段，从源头上减少电信诈骗案件发生。

　　“我们专门成立了反电信诈骗犯罪领导小组，并抽调精干力量组建工作组，对办理电信诈骗案件中遇到的普遍性、疑难性问题及时探讨研究，并提出具体的解决措施。”雨花区检察院检察长尹跃连介绍说，该院在依法从严打击一批养老诈骗犯罪团伙的同时，结合案件办理，向有关部门发出检察建议，取得了“办理一案，治理一片”的良好社会效果。截至今年5月，该小区居民既无一人被骗，也无一人参与电信诈骗犯罪。

　　江西省宜春市人民检察院在办案中发现，该市养老领域非法集资案件往往呈现涉案金额大、集资参与老年人较多的特点。其中，一起非法集资案件中涉及集资参与人2300余人，涉案金额2.9亿余元，另一起非法集资案涉及集资参与人1500余人，涉案金额1.2亿余元。

　　对此，宜春市检察院开展走访调研，发现相关行政部门存在监管不力、发现和打击不及时、协调配合不够、宣传教育成效不明显等诸多问题。为强化诉源治理，宜春市检察院围绕涉老非法集资案件暴露出的管理漏洞和风险隐患，向相关行政机关制发检察建议，建议其制定年度监督检查计划，对小额贷款公司、投资担保公司等重点行业领域进行非法集资风险排查，重点监控经营状况和资金流动异常的企业；加强信息共享和金融风险防范处置协作，开展风险识别和预警，做好案件性质认定和风险防范处置工作……收到检察建议后，相关行政机关表示将积极开展重点行业领域整改，强化养老领域综合治理。

　　值得一提的是，各地检察机关在迅速采取行动打击整治养老诈骗的同时，还将打击整治与宣传发动双管齐下、双箭齐发，取得了一定进展。

　　天津市检察机关加大宣传力度，整合传播资源，及时发布专项行动部署信息，公布举报信箱、电子邮箱和电话，畅通检察机关12309平台举报渠道，同时通过剖析案例揭露养老诈骗新手段、新动向，帮助老年人提高法治意识和识骗防骗能力。截至目前，该市检察机关已利用“两微一端”等媒体平台，制作发布普法短视频10余个；在开展涉养老反诈宣传进社区、进超市、进广场活动中，发放宣传材料4000余份。

　　为贯彻落实全国打击整治养老诈骗专项行动部署会精神，最高人民法院也相继下发通知，部署全国法院打击整治养老诈骗专项行动。

　　通知要求，要依法严惩养老诈骗犯罪，重点惩处以养老为名侵害老年人合法权益的各类诈骗犯罪。对于造成严重经济损失以及其他严重后果或者恶劣社会影响的案件，要坚决依法从严惩处，同时加大对罚金、没收财产的处罚力度，从经济上严厉制裁犯罪分子。各级人民法院要抓好案件审理工作，加大办案攻坚力度，及时审判一批社会影响大、关注度高的重大典型案件，深入推进专项行动。加强专项工作调研总结，加强法律政策问题研究，及时完善相关司法解释、司法政策，适时发布典型案例，指导司法实践。

　　6月9日，江西省高级人民法院组织上饶市信州区、宜春市袁州区、鹰潭市月湖区、萍乡市安源区人民法院集中宣判7起养老诈骗案件，51名被告人被判处有期徒刑十年到十一个月不等的刑罚。本次集中宣判的案件，聚焦以提供“养老服务”、投资“养老项目”“养老公寓”、销售“养老理财”为名，实施侵害老年人合法权益的非法集资、诈骗犯罪。7起案件涉案总金额11.18亿余元，被骗老年人达7476名。自打击整治养老诈骗专项行动开展以来，江西省各级法院深入贯彻落实专项行动重大决策部署，坚持严格依法办案，严惩养老诈骗犯罪，已审结各类养老诈骗案件15件。

　　6月16日，江苏省高院组织南京、苏州、无锡、镇江、扬州、南通、徐州等地区9家基层人民法院，集中宣判了15件养老诈骗犯罪案件，其中非法吸收公众存款案11件、诈骗案3件、集资诈骗案1件，涉案金额共计14.16亿余元。法院根据事实证据和各被告人参与的犯罪数额、作用大小、退赃退赔情况、归案后的认罪态度等情节，对33名被告人分别判处十年有期徒刑至拘役四个月不等的刑罚，并处罚金。

　　审判中，各级法院坚持“宽严相济”的刑事政策，对犯罪行为恶劣、造成老年人经济损失巨大的依法予以重判；对作用小、认罪悔罪，积极退赃、退赔的，依法从宽处罚。

　　各地方法院还充分发挥预防性司法职能作用，积极协调相关行政部门，以发送司法建议书的形式，联合多方共筑预防养老诈骗防护网。

　　四川省威远县人民法院在执行一起集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪退赔一案中，发现该案所涉及的四川某养老服务有限公司在注册成立时存在审批漏洞。法院针对执行养老诈骗案件中反映出的行业监管方面的问题，向相关金融监管机构发出涉养老诈骗司法建议书。

　　陕西省眉县人民法院在排查养老诈骗案件时发现，部分物流快递公司管理松散、实名登记制度流于形式，存在犯罪分子通过快递业务以“货到付款”为名诈骗老年人的风险。因此，向邮政管理部门发出防范养老诈骗司法建议书，建议其加强物流快递行业监管，防范不法分子利用快递行业管理漏洞诈骗老人。

　　湖北省洪湖市人民法院就办案中发现的福利院院长利用监管漏洞，冒领已故老人退休工资、侵占公共福利，严重损害国家利益的情况，向洪湖市相关行政部门建议，推动建立信息共享机制，扼制违规领取和欺诈骗取养老金行为，维护社保基金安全。同时，立即对该市所有的公立和私立福利院养老人员退休工资的保管和使用情况，进行全面摸底排查。

　　此外，各级法院积极探索，广泛征集举报线索，纷纷设立涉养老诈骗案件“绿色通道”。在重庆，市高院成立打击整治养老诈骗专项行动办公室，第一时间对外公布举报电话和邮箱，面向社会公众广泛征集举报线索；在山东，省高院要求对涉养老诈骗案件特别是新收案件建立绿色通道，快立快审快判快执，提高办案质效……

　　专项行动开展如火如荼，各相关部门都在采取老人们喜闻乐见的方式，深入公园、社区、乡村等地开展普法宣传活动，集结典型案例、以案释法等内容，通过有声有色的网站、公众号、微博等新媒体平台推送，全方位拦截涉老诈骗行为，为老年人安度晚年保驾护航。

　　● 责任编辑：刘海燕