何种操作让4000余人上钩、1.77亿元被套？

　　江苏省常州市武进区检察院办理的一起非法电子期货案，入选全省检察机关2017年度十大保障民生典型案例。该案受害者遍布全国达4000余人，涉案金额1.77亿元，是全省首例利用网络平台（P2P）进行的非法电子期货交易案。

“资深导师”指点迷津 账户一夜蒸发20万

　　本案第一被害人周杰，常州人，29岁，朋友圈里小有名气的理财高手，偶尔一次聚会结识投资顾问小金，知道了现货交易中的“玖鑫铜”项目。曾经做过期货交易的周杰得知该项目是四川诚信玖玖投资有限公司在互联网上搭建的“玖鑫大宗”交易平台上操作的，根据原油、白银和铜的实时价格买涨或买跌，扣去交易手续费，实现盈亏，可即时“止盈止亏”，操作方便。小金介绍了一些成功案例，周杰在该平台注册账户转入一万元试试水，没承想仅一周就亏了好几千。小金适时安慰：资金量太少容易导致抗风险能力低，赚钱概率就小。架不住小金游说，三天后周杰往账户再打进去20万元，好事多磨，亏损依旧持续⋯⋯
　　小金神秘兮兮点拨他：自己操作摸不清门道，给你推荐个资深导师，经验丰富⋯⋯你懂的。小金没说破的秘密周杰心知肚明。由小金搭线，周杰认识了资深导师郑江，郑江帮助周杰账户几次出手操作就扭亏为盈，深谙行规的周杰很上道，每次盈利后都会给郑江递上个大红包，眼见郑江翻手为云覆手为雨，周杰索性把账户及密码都交给了他，拜托全权代理进行交易，盈利后分成。郑江买通公司数据分析师季强，掌握了未来交易走向，两人联手，短短18天周杰账户盈利4万多元，郑江和季强分别得到分红5000元。
　　案发后郑江实话实说：所谓资深导师的指导，就是让大多数客户在初期挣钱，建立信任，之后就是持续亏损，只有这样平台才有盈利，导师才有提成。
　　每天一早周杰都会第一时间登录交易平台观看战绩，这是他一天中最最惬意的时刻。这天一早周杰像往常一样登录平台打算交易，但账户余额中醒目的724.86元惊得他险些从座椅上跌落在地，重新登录多次，余额依然如此，天呐，账户里的20万元一夜蒸发了⋯⋯

贼喊捉贼 小案引发了办案人员怀疑

　　周杰立即飞往四川成都，与郑江以及公司负责人王庆交涉。而王庆表示，公司对周杰账户被盗刷一事全不知情，因周杰自己把账号密码透露给郑江，与公司无关，所以公司不做任何赔偿。随即周杰报警，王庆对警方调查似乎很配合，并将一段视频证据交给了警方。
　　视频中郑江如实讲述了他与季强联手让周杰账户盈利后从中分红的事实。所有线索都指向唯一掌握周杰账户密码的郑江，郑江被刑事拘留，他大呼冤枉，他虽然承认通过周杰账户暗中操作获得利益，但绝没有将20万元全部抽空的打算。
　　警方进一步侦查，顺藤摸瓜，证据反倒指向王庆，真正的犯罪嫌疑人浮出水面：王庆早就注意到周杰账户的异常，断定有内鬼泄露了真正的内幕给周杰，于是他利用“第三只眼”监控软件识破了郑江的操作，并与郑江当面对质，逼郑江说出实情，暗中录了视频，同时巧妙获得周杰账户密码。他一边稳住郑江，一边利用周杰的账号密码以频繁交易扣取手续费的方式，3小时内连续刷单500多笔，扣光了周杰账户内的20万元，获得刷单返佣近十万元，而当警方来调查时，他便将郑江坦白的视频交出，让郑江背这个黑锅，自己金蝉脱壳。

检方协助办案起底  揭开1.77亿非法期货交易骗局

　　随着王庆的落网，其背后的“玖鑫铜”理财项目也让办案民警嗅到了一丝不寻常的味道。王庆通过疯狂刷单非法获利近十万元，那么作为交易平台的提供者，四川玖鑫大宗贸易有限公司是否可以利用类似手段骗取其他客户资金呢？
　　经审核“玖鑫铜”账目发现大多数交易者亏损，而客户亏损就是公司的盈利，这是个常识性问题，警方通过询问该平台部分交易者得知，他们都是自愿交易，有盈有亏，公司也有政府批文，电子平台的后台数据也没有篡改过，线索就此戛然而止⋯⋯
　　此时武进区检察院接到武进区公安分局的提前介入此案的请求，立即派员协助公安机关开展更深入的侦查。
　　随着调查深入发现“玖鑫大宗”交易平台确实不存在后台操作数据的违法行为，而平台招揽交易者的诱导投资行为也无法定性为网络诈骗，但是在“玖鑫铜”项目投资的用户达4000多人，几乎都是亏损状态，平台的合法性具有重大嫌疑。经重新审核证据链发现：平台上“喊单”“网络交易P2P”“杠杆”等名词组合起来正符合金融犯罪的特点，于是，改变侦查方向，从大宗商品的现货查起。
　　经公检联合调查，终于解开“玖鑫大宗”交易平台的合法外衣：公司负责人尹某、伏某等人向客户宣称的“在当地飞机场拥有一个做现货交割的大型仓储”纯属虚构，网络平台的批复许可文件更是子虚乌有⋯⋯
　　经中国证券监督管理委员会四川监管局认定：四川玖鑫大宗贸易有限公司系非证监会批准设立的期货交易场所，也非证监会批准设立的期货经营机构⋯⋯四川玖鑫大宗贸易有限公司未经国务院期货监督管理机构核准，擅自组织从事以上交易活动，其行为符合《期货交易管理条例》第七十五条规定的“非法组织期货交易”的特征。尹某、王庆等6名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被抓获归案。
　　本案除第一犯罪嫌疑人尹某外其余5人均为80后，大都为大专文化以上、从事网络经营的专业人士，这个现象值得注意。
　　经查：2014年5月起，被告人尹某等人注册建立四川诚信玖玖投资有限公司，在互联网上搭建非法交易平台“玖鑫大宗”项目，招募以被告人王庆为首的团伙成员，培训一批“投资顾问”即郑江等，“投资顾问”通过电话、QQ、微信等聊天工具诱导招揽公众客户，打着现货交易的幌子，通过平台从中收取交易手续费、延期费，同时将客户的亏损变为公司盈利，短短一年时间共发展客户4000余人，涉案金额达1.77亿元。
　　2017年8月29日，武进区人民法院公开宣判，尹某等5名被告人因非法经营罪分别被判处有期徒刑3年6个月至1年10个月，并处罚金50万至20万元；被告人王庆盗取第一被害人周杰账户中20万元的行为构成盗窃罪，非法经营罪和盗窃罪数罪并罚，判处有期徒刑5年，并处罚金5万元。
　　办案检察官戚丽娜提醒大家如何辨认非法期货交易，可从以下几点入手：
　　1.辨识主体资格：开展期货业务需要经中国证监会核准，取得相应经营资格，否则即为非法机构，投资人可以通过有关渠道进行查询。
　　2.辨识营销方式：合法期货经营机构以适当性制度为指引，讲究“把合适的产品卖给适合的投资者”，是不会进行夸大虚假宣传的。投资者遇到夸张宣传手法，应提高警惕。
　　3.辨识互联网址：非法期货网站网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成，或采用仿冒合法期货经营机构网址。投资者可通过中国证监会网站或中国期货业协会网站查询合法期货经营机构的网址，识别非法期货网站。
　　4.辨识收款账号：非法机构往往以个人名义开立收款账户。如果有人要求投资者把钱打入以个人名义开立的账户，投资者应果断拒绝。
　　合法商品现货交易通常采取买卖双方“一对一”方式协商确定品种、价格、数量、交货日期等合同条款，如果你参加的现货交易没有实物交割，那就可能卷入非法期货交易活动，应及时向当地公安机关举报。
　　（文中涉案人物均为化名）

● 责任编辑：刘瑜